• 0 - SMART Zielgenerator
  • 1 - SMARTes Anlageziel
  • 2a - Auswahl der Lösung
  • 2b - Risikoprüfung
  • 3 - SMARTe Empfehlung

"Online-Einmalberatung" (OEB)

Unsere Leistungen im kostengünstigsten Beratungsmodell sehen wie folgt aus:

  • Zielberatung mit Hilfe des Zielgenerators. Die Zielberatung findet durch die Bereitstellung des Zielgenerators und auf Wunsch durch eine persönliche Online-Beratung statt.
  • Es besteht eine beschränkte Portfolioauswahl. Es stehen nur die auf der Zielvest-Homepage mit MB gekennzeichneten Portfolien zur Verfügung. Andere Portfolien oder individuelle Portfolien bedeuten jährlichen Zusatzkosten von 0,15 % zzgl. Mehrwertsteuer. Diese werden auf die jährliche Vergütung hinzugerechnet.
  • Die Beratung zu Ihrer Anlage findet Online statt. Sie erhalten eine vollständige Beratung, das heißt,
    wir nehmen persönlich-online Ihre Daten und Ihre Ziele auf und machen eine Risikotragfähigkeitsprüfung. Die Depoteröffnung führen Sie selbständig mit Hilfe des von uns zugesendeten Links durch. Wir helfen Ihnen persönlich-online bei der Einrichtung Ihrer Vermögensapp, Ihrer Info-Box, Ihrer Depotbankzugänge und der Bedienung der E-Signatur.
  • Die Anlageberatung erfolgt ebenfalls online durch die zur Verfügung gestellten Informationen und persönlich-online (erklärend, unterstützend).
  • Wir haben für viele Zielvorgaben bereits Fondsportfolien erstellt. Diese nennen wir Standardportfolien. Falls Sie eine individuelle Mischung empfohlen bekommen möchten, dann entstehen Zusatzkosten von 0,15 % p.a., weil die Betreuung für uns dann aufwendiger wird.
  • Die Empfehlungen (Fonds, ETF) erhalten Sie in Ihrer Info-Box von uns hinterlegt. Wir empfehlen Ihnen eine Mischung von Einzelfonds und ETF‘s, die unserer Meinung nach, als Portfolio betrachtet, bestens geeignet sind um Ihre Ziele zu erreichen.
  • Der Abschluss von Vereinbarungen und Transaktionen findet per E-Signatur statt. Wir senden Ihnen zu jeder notwendigen Unterschrift eine Mail zu, die das Unterschriftsfeld öffnet und Sie dann auf einem Touchscreen (Handy, Tablet, PC mit Touchscreen) unterschreiben können.
  • Sie erhalten persönlich-online einen Service im Rahmen von Abwicklungsthemen wie Adressänderungen, technischer Unterstützung, Informationen zu den bestehenden Finanzanlagen.
  • Wir halten ihre Daten vor, sodass wir jederzeit eine Beratung durchführen können, wenn Sie auf uns zukommen.
    Wir prüfen die Anlagen jedoch nicht dahingehend, dass wir aktiv Änderungen vorschlagen oder das Halten der Anlagen bestätigen (regelmäßige Geeignetheitsüberprüfungen).
  • Wir fragen im Laufe der Jahre nicht bei Ihnen nach, ob sich bei Ihren Rahmenbedingungen (Vermögenssituation, Einkommenssituation, Liquiditätsbedarf, …) oder Zielvorgaben etwas verändert hat.
  • Umschichtungen werden grundsätzlich wie eine Neuanlage behandelt. Für Umschichtungen innerhalb des Depots wird eine Einmalgebühr von 2 % zzgl. Mehrwertsteuer fällig. Im Falle einer Anlage in einen ETF werden 2 % zzgl. Mehrwertsteuer fällig. Die Transaktionsgebühren der Depotbank sind nicht einberechnet.
  • Wir erstatten Ihnen eventuell zugeflossene Provisionen oder verrechnen diese mit der laufenden Jahresgebühr. Je nach Ihrer Vorgabe. Im Falle der Verrechnung verringert sich der jährliche Gesamtbetrag, weil auf die zugeflossenen Provisionen keine Mehrwertsteuer anfällt.
  • Wir geben einen Rabatt auf die jährliche Gebühr in Höhe von 0,05 %, falls das durchschnittliche angelegte Depotvolumen oberhalb von 1 Mio. Euro liegt.