• 0 - SMART Zielgenerator
  • 1 - SMARTes Anlageziel
  • 2a - Auswahl der Lösung
  • 2b - Risikoprüfung
  • 3 - SMARTe Empfehlung

"Online-Beratung und laufende Betreuung" (OLB)

Zusätzlich zu den Leistungen des Beratungsmodells OEB erhalten Sie folgende weitere Leistungen von uns:

  • Es besteht eine volle Portfolioauswahl. Es stehen alle auf der Zielvest-Homepage vorgestellten Portfolien zur Verfügung.
  • Individuell erstellte Portfolien bedeuten jährlichen Zusatzkosten von 0,15 % zzgl. Mehrwertsteuer. Diese werden auf die jährliche Vergütung hinzugerechnet.
  • 12 Stunden Online-Beratung pro Jahr. Dabei können Sie alle Themen rund um Ihre Anlagen, aber auch sonstige Finanzfragen, soweit wir diese beantworten können, anfragen.
  • Wir prüfen Ihre Anlagen regelmäßig dahingehend, dass wir aktiv Änderungen vorschlagen oder das Halten der Anlagen bestätigen (regelmäßige Geeignetheitsüberprüfungen), wenn uns diese Änderungsempfehlungen für die Erreichung Ihrer Zielvorgaben als geeignet erscheinen (Portfolio Monitor).
  • Wir vereinbaren Kontrolltermine, an denen wir gemeinsam die Situation der Anlagen besprechen und auch Ihre Daten aktualisieren. Sollten Sie diese nicht wahrnehmen, gehen wir von einer unveränderten Situation aus.
  • Umschichtungen sind in der laufenden Gebühr einkalkuliert, es fallen nur noch die Transaktionskosten der Depotbank an.
  • Wir erstellen Ihnen ein jährliches Reporting das sich rein an Ihren Zielvorgaben orientiert.
  • Sie erhalten einen Rabatt auf die jährliche Gebühr in Höhe von 0,05 %, falls das durchschnittliche angelegte Depotvolumen oberhalb von 250.000 Euro liegt.
  • Sie erhalten einen Rabatt auf die jährliche Gebühr in Höhe von 0,1 %, falls das durchschnittliche angelegte Depotvolumen oberhalb von 1 Mio. Euro liegt.